随着经济和科技的不断进步，互联网与金融加快结合，我国金融产业正在经历飞跃式发展。作为国家的重要血脉，金融产业俨然已经成为一个全新的主战场，各式各样的金融机构跃跃欲试，通过吸收庞大的理财人员基数，引领这一行业朝着繁荣昌盛的方向发展。
作为一家独立的金融经营机构，在这个血雨腥风的战场上，华羿恒信紧跟国家政策指引，牢牢地抓住了企业良性发展的缰绳。
7月伊始，证监会正式施行了《证券期货投资者适当性管理办法》。在证监会公开《办法》内容之初，华羿恒信就已经组织在职人员深入研读相关内容，等该《办法》正式实施时，华羿恒信再次成立学习小组，将其中的主要内容和指导精神传达到每一位从事金融理财的基层岗位上。
通过系统的学习，华羿恒信深刻认识到，作为我国市场首部专门规范证券期货市场适当性管理的部门规章，该《办法》完善了适当性管理的制度体系，统一了适当性管理的基本标准，突出强调了经营机构所要承担的投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配的义务和责任。同时，投资者适当性管理是防控金融风险的重要环节，构筑了投资者进入资本市场的第一道防护线，将从源头上减少因适当性管理不当而引发的投诉，及时发现风险隐患和针对性地开展风险管理。
因此，在《办法》落实的第一时间，华羿恒信迅速做出反应，根据《办法》相关要求对公司进行了相应的调整与优化。
在投资者适当性管理制度方面，华羿恒信对照《办法》的要求，梳理了公司的适当性管理操作流程，包括修订投资者适当性管理制度以及梳理、优化、完善各业务部门、各项具体业务的适当性管理实施细则。相关制度包括客户分类、风险承受能力评估、金融产品或服务风险评级、适当性匹配、风险提示和持续适当性管理等措施。
在技术准备方面，华羿恒信建立了投资者评估数据库，妥善保管投资者适当性相关的匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等，而且保存期限要求较高。这也对华羿恒信的信息系统提出了全新挑战，根据《办法》指引，以认真评估客户风险承受能力为主，进行必要的录像录音，完善系统配置，是最大程度对投资者信息的掌握与了解分析的基本要求。
在人员准备方面，由于对证券经营机构适当性管理义务的进一步提升，华羿恒信增加了专业人员，设置适当性管理专岗，履行投资者评估、适当性复核、自查等工作，同时开展专项培训，以确保适当性管理工作符合监管要求。
在未来，华羿恒信将紧随《办法》及其他国家政策管理的指引，相信这不仅会保证行业和机构的长远利益，也有利于提升投资者们的信任，赢得同行尊重，从而形成可持续发展的核心竞争力和诚信共赢的行业风气，以期在持续优化的道路上越走越远。
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